マネーロンダリングの対策に関する記述として，最も適切なものはどれか。
資金洗浄対策の柱は本人確認の徹底と疑わしい取引の監視
選択肢
- ア金融取引に当たり，口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し，資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。
- イ紙幣の印刷に当たり，コピー機では再現困難な文字や線，傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて，複製を困難にする。
- ウ税金の徴収に当たり，外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当されたものとみなして，本国で課税する。
- エ投資に当たり，安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融商品を組み合わせることによって，一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑える。
正解と解説
正解：ア 金融取引に当たり，口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し，資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。
マネーロンダリングは犯罪で得た資金の出所を隠す行為で、その対策の柱は金融機関による本人確認と取引の継続的な監視です。口座開設時に本人と取引目的を確かめ、不自然な資金の動きを検知して疑わしい取引として届け出る仕組みが中心になります。
選択肢ごとの解説
- ア正しい。本人確認の徹底と疑わしい取引の監視が対策の中心。
- イ紙幣の偽造防止技術の説明であり、資金洗浄対策ではない。
- ウタックスヘイブン対策税制など課税の話で、目的が異なる。
- エ分散投資によるリスク低減の説明。
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最終更新：2026-08-25／解説・選択肢ごとの解説は資格暗記が独自に作成しています。問題文と選択肢の出典は上記のとおりです。